Служителите на реда разбиха мащабна схема за измами с фалшиви кредити, действаща от поне четири години. По данни на Главна дирекция „Национална полиция“ жертвите от началото на 2025 г. вече са над 400 души, като повечето пострадали са социално уязвими хора – зависими от алкохол, наркотици или хазарт, на възраст между 25 и 65 години.
Влезте в групата ни във Facebook
Как работи измамата
Пред БНТ комисар Златка Падинкова от ГДНП обясни механизма на схемата. Тя започва с привлекателни реклами в социалните мрежи или чрез фалшиви сайтове, предлагащи кредити за лица с лоша кредитна история в Централния кредитен регистър.
Процесът протича по следния начин:
- Кандидатът подава онлайн заявка, като сайтът изглежда напълно достоверно.
- Изискват се лични данни, включително снимка на лична карта.
- Одобрението идва почти моментално.
- За „подготовка на документите“ обаче се иска превод на пари към т.нар. „дежурен юрист“.
- След твърдение, че преводът е задържан, отново се настоява за допълнителни суми.
По думите на Падинкова, жертвите обикновено действат импулсивно заради спешната си нужда от средства и не разсъждават рационално.
Важни предупреждения
Комисар Падинкова подчерта, че няма финансова институция, която да изисква плащане към физическо лице. Освен това всички такси и комисионни по кредити се събират едва след отпускането на заема, а не преди това.
От ГДНП припомнят и златното правило: „Когато една оферта изглежда твърде добра, за да е истина, най-вероятно е измама.“
„Финансови мулета“ и задържани
Организаторите на схемата са използвали финансови мулета – лица, на чието име са откривани банкови сметки за прехвърляне на средствата. По-голямата част от тях са били наясно, че участват в престъплението.
Вече е задържан инициаторът на схемата, както и значителен брой мулета. Разследването продължава, за да се изясни пълният брой на пострадалите.
Паралелни действия
Междувременно Комисията за защита на потребителите също предприе действия срещу агресивните и заблуждаващи практики при бързите кредити. С иск пред съда институцията атакува нелоялните търговци, като председателят ѝ Мария Филипова увери, че „силата е на страната на потребителите“.